号称日息1%平台爆雷 创办人:已出国 200万投资者受损

某号称日息1%的平台爆雷，导致投资者受损，据传该平台创办人已经出国，据悉，此次事件涉及约200万名投资者，造成了较大的损失，该事件引起了广泛关注和投资者的担忧，需要进一步关注后续进展和解决方案。

盗用“迪拜黄金与商品交易所”旗号的“DGCX鑫慷嘉”平台突然爆雷。据媒体报道，这一平台共计200万名投资者参与其中，涉案金额高达130亿元。网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称，其本人已在国外。

该事件属于典型的层压式庞氏骗局，但“鑫慷嘉”使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”前先把人民币兑换为USDT。平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。

从业务模式来看，鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。来自武汉的投资人黄铮于2025年5月末参与其中，尚未进行提现操作，投入的3万余元已经血本无归。

6月25日之后，鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方回应称“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。尽管不少人认为这是平台收割投资人的最后一把“镰刀”，但仍有人跃跃欲试。直至6月末，黄鑫在部分投资人所在的群聊中表示，“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。

今年4月8日，迪拜黄金和商品交易所发布警示消息称，DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。任何声称与DGCX存在此类联系的实体或个人，均未获得DGCX的官方授权。此外，需特别注意目前网络上流传的DGCX应用程序并非由DGCX授权或开发的投资应用。投资者应保持警惕，避免下载不明软件、点击陌生链接或扫描不明二维码。

多地监管部门对鑫慷嘉进行了风险提示。宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布的风险提示表明，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号，通过设立虚拟交易场所和线下发展会员的方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险巨大。该平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改，充满了欺诈性质。

组织者宣称该平台为某鑫慷嘉大数据公司，主要为会员提供“现货”“期货”“石油”“外汇”等投资项目服务，但经查询，该公司无实缴注册资金，经营范围中并没有代理投资理财、代理金融衍生品交易等事宜，也未获得国家金融监管机构核准的经营或代理金融业务许可。加之，交易资金进入个人或第三方公司的账户，缺乏正规金融机构的监管和保护措施，资金安全难以得到保障。“DGCX鑫慷嘉数据”平台疑似开展传销活动，通过金字塔式的组织架构和拉新人投资逐级分成的模式运作，若无新资金进入，平台将难以为继，必将暴雷。